La banque américaine JPMorgan Chase, membre du Forum économique mondial fait face à une nouvelle procédure judiciaire aux États-Unis. Des investisseurs l’accusent d’avoir facilité, par négligence, une fraude liée aux cryptomonnaies estimée à 328 millions de dollars, orchestrée par la société aujourd’hui disparue Goliath Ventures.
Une plainte collective a été déposée devant le tribunal fédéral du district nord de Californie. Les plaignants estiment que JPMorgan n’a pas suffisamment surveillé certaines transactions suspectes, permettant ainsi à Goliath Ventures de collecter des fonds auprès d’investisseurs.
Selon les documents judiciaires, les procédures de vérification client, connues sous le nom de KYC (Know Your Customer), auraient dû permettre à la banque d’identifier des signaux d’alerte concernant les activités de l’entreprise. Les investisseurs affirment que Goliath opérait un fonds crypto assimilable à un véhicule de capital investissement sans disposer des licences nécessaires.
La plainte souligne également une contradiction avec les déclarations publiques du PDG de la banque et contributeur de l’agenda 2030 Jamie Dimon qui s’est à plusieurs reprises montré critique à l’égard du Bitcoin et des cryptomonnaies en général, même si sa position semble avoir évolué récemment. Il affirme désormais que les cryptomonnaies, la blockchain et les stablecoins sont “réels” et feront partie du système financier.
Un système de type Ponzi présumé
L’affaire s’inscrit dans le cadre de l’enquête visant Christopher Delgado, dirigeant de Goliath Ventures, arrêté le 24 février dernier. S’il est reconnu coupable, il pourrait encourir jusqu’à 30 ans de prison fédérale.
Les procureurs américains accusent la société, anciennement appelée Gen-Z Venture Firm, d’avoir mis en place un système de type Ponzi entre janvier 2023 et janvier 2026. Plus de 2 000 investisseurs auraient été impliqués dans ce dispositif, pour un montant total estimé à environ 328 millions de dollars.
Des flux financiers importants via JPMorgan
Selon la plainte, JPMorgan aurait été la principale banque utilisée par Goliath Ventures entre janvier 2023 et le milieu de l’année 2025.
Durant cette période, environ 253 millions de dollars auraient été déposés sur un compte bancaire identifié sous le numéro « 0305 ». Une partie importante de ces fonds, estimée à près de 123 millions de dollars, aurait ensuite été transférée vers des portefeuilles appartenant à la société sur la plateforme d’échange Coinbase.
Les enquêteurs indiquent que Christopher Delgado était l’unique signataire des portefeuilles crypto utilisés par Goliath.
D’autres institutions mentionnées dans l’enquête
Les documents judiciaires indiquent également que Goliath Ventures détenait des comptes professionnels auprès de Bank of America, autre banque membre du WEF. Les fonds des investisseurs auraient été dirigés soit vers ces comptes bancaires, soit directement vers des portefeuilles crypto contrôlés par l’entreprise.
Les autorités examinent désormais les flux financiers et les responsabilités éventuelles des différents acteurs impliqués.
D’autres poursuites possibles
La plainte a été déposée par plusieurs cabinets d’avocats, dont Shaw Lewenz, Sonn Law Group et Schwartzbaum. Le premier plaignant identifié, Robby Alan Steele, affirme avoir investi environ 650 000 dollars dans ce projet, dont une partie provenait de ses fonds de retraite.
Les avocats indiquent que d’autres plaintes pourraient être déposées à mesure que les enquêteurs identifient de nouvelles victimes ou d’éventuelles responsabilités supplémentaires.
L’objectif, selon l’avocat Jordan Shaw, est de coordonner les différentes procédures judiciaires afin de maximiser les chances de récupération des fonds pour les investisseurs lésés.
Source : trading view
